12.05.2026 · 09:42 IDT
שלום, יוסי.
הנה מה שמצאנו בתיק שלך — תמונה מלאה, ממצאים פתוחים, ופעולות מומלצות.
// החיסכון השנתי הפוטנציאלי שלך
Live
// סיכום שנתי
₪0
זה הסכום שגילינו שניתן לחסוך בשנה הקרובה — לאחר ניתוח עומק של הפנסיה, ההשקעות והביטוחים שלך.
7 ממצאים פתוחים
הצג המלצות↳ מעודכן לפני 2 דקות · 4 אינטגרציות פעילות
▲ +₪ 18,420 · 30 ימים
§ 01 — Portfolio
סקירת התיק
/ 01
פנסיה
₪0
2 מוצרים פעילים
/ 02
ביטוח חיים
₪0
1 מוצרים פעילים
/ 03
קרן השתלמות
₪0
1 מוצרים פעילים
/ 04
קופת גמל
₪0
1 מוצרים פעילים
§ 02 — Findings
ממצאים פתוחים
7 דורשים תשומת לב
קריטי1
חמור2
בינוני3
קל1
§ 04 — Projection
תחזית הפנסיה
השוואה בין המסלול הנוכחי לאופטימלי · 20 שנה
מסלול נוכחי
אופטימלי
// נוכחי בפרישה
₪2.39M
// אופטימלי בפרישה
₪3.27M
// פוטנציאל מימוש
+₪0.87M
§ 03 — Recommendations
ההמלצות המובילות
מסודרות לפי פוטנציאל החיסכון השנתי
§ 04 — Open Banking
בנקאות פתוחה
/ 01סה״כ יתרה
₪32,170
/ 02כרטיסי אשראי
3
/ 03אשראי בשימוש
₪4,280
בנק הפועלים
****4521
₪23,450
+₪1,250· לפני 2 שעות
בנק לאומי
****7832
₪8,720
₪-430· לפני 3 שעות
// ניצול מסגרת אשראי₪4,280 / ₪15,000
29% מהמסגרת בשימוש
§ 05 — Cash Flow
תזרים חודשי
/ 01הכנסה ממוצעת
₪19,033
/ 02הוצאה ממוצעת
₪14,650
/ 03חיסכון ממוצע
₪4,383
§ 06 — Spending
לאן הולך הכסף?
// סה״כ ₪13,200 · החודש
דיור ומשכנתא
₪4,50034%
מזון וסופר
₪2,80021%
רכב ותחבורה
₪1,90014%
מסעדות ובילויים
₪1,50011%
חשבונות וחשמל
₪1,2009%
בריאות
₪8006%
אחר
₪5005%
§ 07 — Activity
תנועות אחרונות
רמי לוי · סופר
מזוןכרטיס אשראי · 16.04.2026
משכורת · הייטק
הכנסההעברה בנקאית · 10.04.2026
HOT · אינטרנט
חשבונותהוראת קבע · 05.04.2026
פז · דלק
רכבכרטיס אשראי · 03.04.2026
ביט · העברה
העברההעברה בנקאית · 01.04.2026