צוות של 5 מומחים פיננסיים מוסמכים — יועצי השקעות, משכנתאות, פנסיה, ביטוח ומס. עשרות שנות ניסיון מצטבר, אלפי לקוחות מלווים, מפוקח רשות שוק ההון.
כל חבר בצוות Perfect360 הוא בעל רישיון מקצועי ונדרש לעמוד בסטנדרטים אתיים של רשות שוק ההון ורשות ני"ע. איננו מקבלים עמלות מחברות פיננסיות — הייעוץ שלנו אובייקטיבי לחלוטין. ועם זאת — מאחורי כל חבר צוות עומד מנוע AI שעיבד נתונים של מאות אלפי משקי בית בישראל.
מנכ"ל ומייסד
15 שנות ניסיון בשוק ההון ובפינטק הישראלי. ייעץ לאלפי משקיעים על ניהול תיקי השקעות, פנסיה ומשכנתאות. הקים את Perfect360 מתוך מטרה להנגיש ייעוץ פיננסי אובייקטיבי לכולם.
ראש תחום פנסיה וביטוח
מומחית פנסיה עם 12 שנות ניסיון בחברות הביטוח הגדולות בישראל. ליוותה מעל 3,000 לקוחות בבחירת מסלולים, ביטול כפל ביטוחים והתאמת כיסויים. כותבת קבועה על פנסיה וביטוח.
ראש תחום משכנתאות
יועץ משכנתאות בכיר עם ניסיון במחזור ולקיחת משכנתאות ביותר מ-₪2 מיליארד. מומחה לתמהילים, מחזור, ומשא ומתן מול בנקים. מרצה באקדמיה לתכנון פיננסי.
ראש תחום השקעות ושוק ההון
אנליסטית השקעות עם 10 שנות ניסיון בבתי השקעות. מתמחה בבניית תיקי ETF מפוזרים, השקעה במדדים, וניתוח תיקי השקעות. בוגרת תוכנית CFA.
יועץ מס ראשי
רואה חשבון ויועץ מס עם 14 שנות ניסיון. טיפל ביותר מ-5,000 תיקי החזר מס לשכירים ועצמאים. מומחה לתיאום מס, פטורים, ותיקון 190.
אימות רישיון מקצועי תקף מרשות ני"ע / רשות שוק ההון / משרד האוצר.
ראיון עומק עם בכירי החברה על ניסיון, ערכים, וגישה מקצועית.
ניתוח תיק לקוח אנונימי — מציאת ממצאים, מתן המלצות, ביסוס בנתונים.
שקיפות, אובייקטיביות, העדפת טובת הלקוח. רק 12% מתקבלים.
כל חבר בצוות הוא בעל רישיון מקצועי מאחת מרשויות הפיקוח: רשות ני"ע (יועץ השקעות), רשות שוק ההון (משווק פנסיוני, סוכן ביטוח), משרד האוצר (יועץ משכנתאות), או רואה חשבון. בנוסף — כל חבר עבר הכשרה פנימית ב-Perfect360 על ניתוח נתונים פיננסיים.
לא. אסור לחברי צוות Perfect360 לקבל עמלות, מתנות או הטבות מחברות ביטוח, בנקים או בתי השקעות. זו דרישה אתית מחייבת — עליה אנחנו עומדים בקפדנות. הניתוח שלנו אובייקטיבי לחלוטין.
תהליך בחירה כולל 4 שלבים: בדיקת רישיונות והכשרה, ראיון מקצועי עם בכירי החברה, מבחן מעשי על ניתוח תיק לקוח אנונימי, ובדיקת התאמה לערכי החברה — שקיפות, אובייקטיביות והעדפת טובת הלקוח. רק 12% מהמועמדים מתקבלים.
כן. משתמשים רשומים יכולים לפנות לצוות דרך הדשבורד האישי, או לקבל ייעוץ מורחב מאחד היועצים בתחום הרלוונטי. הייעוץ הראשוני חינם, ייעוץ מעמיק כרוך בתשלום סמלי.
כל מדריך באתר נכתב או נבדק על ידי חבר צוות מומחה בתחום, ומוסמך לפי E-E-A-T של Google: Experience, Expertise, Authoritativeness, Trust. מדריכי פנסיה — שירה כהן. השקעות — מיכל אברהם. משכנתאות — דניאל לוי. מיסים — אביב שחר.